新加坡大华银行高职位“精英”,因为一家美甲店,面临9年的牢狱之灾

在我们的印象中,银行业人士各个都是天之骄子。

身着西装,游走于CBD各大高层建筑中,给人的感觉就是一股精英气息。

然而,最近,一位曾经身居银行高职位的“精英”,因涉嫌失信近500万新币,未来将面临9年的牢狱之灾。

示意图

据了解,这名罪犯Ling今年已经66岁,之前入职于新加坡大华银行,在1992年至2015年间一直为银行服务。

在强大的个人能力下,他一路高升,最终坐到了副总裁兼客户经理的位置上。

平日里,他的职务包括管理日常运作和客户服务,以及扩充银行业务。因此,有机会接触各种大客户。

图源:FoodieSG

案件中的受害人,从1998年开始,就一直是大华银行的的忠实客户。

2000年左右,受害人经过其他人介绍,和Ling搭上了线。

随着时间推移,受害人和他的妻子,一直相信Ling,让他替自己管理多个户头。

示意图,图源:8视界

大约是同一时间,Ling经过另一名客户的介绍,认识了一名女子,并之后成为了女子的客户和商业伙伴。

2002年,这名女子开了一家美容店,主营美甲护理,Ling于是为她提供财务支持。

据法院了解,如果美甲店可以盈利,那么Ling将作为合作伙伴分享利润。

Ling参与投资的美甲店,图源:Yelp

或许是自己已经无力继续为美甲店提供财务支持,Ling开始决定“空手套白狼”。

2004年期间,Ling向受害人建议,以大华银行为名让Ling充当受害者及他妻子户头的代理人,并得到受害人的同意。

然而,大华银行实际上并没有提供这种服务。因此,Ling的行为是妥妥的欺诈。

之后,每当Ling从受害人手上拿到钱后,他并没有将钱转入受害人的代理人户头,并进行财务保管和规划,而是直接交给了那位开美甲店的合作伙伴,用来经营生意

这期间,受害人并不知情。

而在拿到钱后,Ling的生意合作伙伴,转手将钱存入自己和好友联名开设的定期存款户头中,并把户头用作美甲护理生意透支贷款的抵押。

从2004年直至2014年,Ling获得了受害人的270万1000多英镑(约500万新币)和1万4010美元(约1万9000新元)。

数额之大,相当夸张。

除了挪用客户钱财外,为了防止事情败露,每次当受害者来到新加坡时,Ling都会亲自把提前伪造好的银行结单交给他,作为钱已存入户头的证明。

示意图,图源:UOB

每次窜改银行文件和结单时,Ling都会遮盖文件和结单上的名字和户头号码,再复印出来。

据了解,Ling每次都向受害人说银行结单没有名字和户头号码是基于户头的性质。

于是,受害人不疑有他,在十年间一直不断通过Ling存钱,谁料自己辛苦挣的钱早就在不知情的情况下打了水漂......

被告本人,图源:海峡时报

只不过,事情总有东窗事发的一天。

2015年9月,受害人向Ling提出要求,希望把户头里的钱提出一部分,转到另一家户头。

在多方尝试依旧无法弥补缺口的情况下,Ling只好向受害人写了一封邮件说金钱流向,承认自己滥用受害人金钱的事实。受害人于是立刻向新加坡警方报警。

图源:见水印

2018年,受害人对Ling展开了民事诉讼,希望追讨回损失。

然而,即使新加坡高庭作出了Ling必须陪偿他们的损失等判处。直至今日,挪用的近500万新币中,Ling也只偿还了31万2415新币。

除了民事诉讼外,Ling也因失信和伪造文件欺骗等,面临142项控状。即使是之前没有过案底,但法庭坚定认为这种行为不该被容忍,必须以震慑性刑罚对待。

最终,他被判处9年监禁。

不得不说,挪用了客户这么多钱,Ling最终好像连美甲店的利润也没挣多少,人生晚年还必须在监狱中度过......真的是赔了夫人又折兵啊。

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